C 12.2008 по настоящее время (15 лет 3 мес.)
В компании: Коммерческий банк, Москва Должность: Ведущий специалист отдела финансового мониторинга Функциональные обязанности: Ежедневный мониторинг и выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок на основании Закона № 115-ФЗ, информационных писем ЦБ РФ и правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Формирование и представление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных (подозрительных) операциях и сделок, в порядке, указанном в положении Банка России № 321-П (формирование сообщений - dbf-файла и передача его в уполномоченный орган).
Составление запросов на представление подтверждающих документов по проводимым операциям, ведение в электронном виде запросов и представленных документов.
Ведение «досье» клиента ( анализ деятельности клиентов: анкеты, бух.отчетность, договоры, счета-фактуры, накладные и т.д.): в электронном виде и на бумажном носителе в соответствии с принципом «Знай своего клиента».
Идентификация, изучение, анкетирование клиентов и выгодоприобретателей в соответствии с положением Банка России № 262-П от 19.08.2004г.
Определение уровня риска осуществления клиентами операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Консультирование и обучение сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также в соответствии с Указанием Банка России № 1485-У от 09.08.2004 г.
Знание нормативно-правовой базы по ПОД/ФТ, основ бухгалтерского учета, основных банковских операций с клиентами.
Тесное взаимодействие с юридическим отделом (идентификация клиента при открытии счета и, в дальнейшем, анализ договоров аренды клиентов по местонахождению, изучения наличия у клиента главного бухгалтера, штатной численности сотрудников, основных видов деятельности по кодам ОКВЭД и т.д.). Успешный опыт прохождения проверок ЦБ РФ.
C 07.2007 по 12.2008 (1 год 5 мес.)
В компании: ОАО КБ МАСТ-Банк, Москва Должность: Специалист Службы по противодействию легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Функциональные обязанности: Принятие решения об окончательной квалификации операции клиента как подлежащей обязательному контролю либо подозрительной и влекущей необходимость проведения мер внутреннего контроля на основании Закона № 115-ФЗ
Формирование и представление в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, вызывающих сомнение, в порядке, указанном в положении Банка России № 207-П
Работа с предоставляемыми документами от клиентов, ведение «досье» клиента: в электронном виде и на бумажном носителе в соответствии с принципом «Знай своего клиента».
Идентификация клиентов и выгодоприобретателей в соответствии с положением Банка России № 262-П от 19.08.2004г.
Проведение обучения персонала банка в соответствии с Указанием Банка России № 1485-У от 09.08.2004 г.
Функции: Основные направления работы в банковской сфере:
Формирование комплекта электронных отчетов в АБС за предыдущий операционный день для выявления операций, подлежащих обязательному контролю, необычных и сомнительных сделок(операций) согласно Правилам внутреннего контроля.
Предоставление на утверждение начальнику СФМ и Пред.Правления Банка сообщения по операциям.
Формирование и направление электронного файла в уполномоченный орган.
Формирование запросов, направляемых Клиентам банка по распоряжению начальника СФМ.
Формирование досье Клиентов Банка, состоящего из полученных СФМ документов по операциям Клиентов.
Ведение архивов отчетов по операциям, документов, связанных с сообщениями по операциям.
Ведение электронного реестра и архива анкет выгодоприобретателей и связанных с ними сопроводительных документов.
Формирование для архивного хранения томов, содержащих комплекты документов из досье Клиентов, закрывших счет в Банке.
Соблюдение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих функций.
C 02.2006 по 07.2007 (1 год 5 мес.)
В компании: ОАО КБ "Маст-Банк", Москва Должность: Бухгалтер Отдела учета валютных операций Функциональные обязанности: Отражение проводок по валютным счетам: проведение конверсионных операций по счетам юридических и физических лиц; проведение форексных, биржевых, банкнотн., межбанк. сделок; ведение отчетности: ф.652, ф.634, ф.402
операции по списанию комиссии за выполнение функций агента валютного контроля по внешнеэкономическим сделкам (контрактам) резидентов;
|